Il modulo Crediti Clienti contiene tutte le procedure necessarie ad una gestione controllata del credito attraverso l’emissione automatica di lettere di sollecito a piu’ livelli.
Analizzando la situazione delle partite contabili il programma elenca dettagliatamente la situazione cliente per cliente, calcolando con estrema precisione gli interessi da applicare e in caso da addebitare per i mancati pagamenti.
La procedura, ha gia’ memorizzati diversi modelli di estratti conto o lettere da inviare al cliente, dando anche la possibilita’ di comporne dei nuovi o personalizzare i modelli preesistenti.
La gestione crediti clienti inoltre conserva uno storico dettagliato per cliente delle comunicazioni inviate, facilitando in qualsiasi momento un riepilogo totale degli invii effettuati.

Per quanto riguarda gli insoluti a fronte di RIBA, la procedura consente il caricamento degli stessi, con l’emissione della lettera di sollecito, comprensiva di interessi e spese, effettuando automaticamente tutte le registrazioni contabili necessarie.

Tabelle Clienti
















La procedura serve a configurare il modulo Crediti Clienti, dando la possibilita' di immettere tutte le informazioni necessarie per il corretto funzionamento del programma.
Come si puo’ notare sono solamente tre le tabelle da compilare.

La prima delle tre tabelle da configurare riguarda le banche, infatti e’ possibile inserire le banche con cui lavoriamo, gli importi per le spese e le commissioni e i relativi conti contabili per le scritture che verranno generate.















La seconda tabella serve per immettere dei codici che identificheranno le notifiche per le comunicazioni da inviare.
Nella tabella sono gia’ presenti alcuni codici, a cui possiamo aggiungerne degli altri o modificare quelli preesistenti.















La terza e ultima tabella riguarda la gestione degli interessi.
La tabella ci da numerose possibilita’ per poter inserire i tassi da applicare.
Abbiamo riportato nella schermata sopra 2 tipi di esempi.
Nel primo abbiamo ipotizzato di addebitare al cliente 000125 un tasso di interesse del 4% con decorrenza 01/01/03.















Nel secondo caso invece abbiamo inserito un addebito di interessi a tutti i clienti che rientrano in alcune caratteristiche come ad esempio la categoria di vendita 01=Privati, le modalita’ di pagamento B12=R.D. 150gg, il listino di appartenenza 01=Listino base etc.
Tutte queste informazioni possono esistere anche da sole inserendo il singolo valore nella riga di appartenenza.
La particolarita’ di questa tabella e’ data dalla possibilita’ di inserire con il tasto F13 la decorrenza dei tassi impostando le date e i tasso da applicare.















Visionando la videata sopra possiamo notare che a questo particolare cliente sono stati applicati due diversi tassi di interesse.
Il primo dal 01/01/03 tasso 4%
Il secondo dal 15/02/03 tasso 4,50%.
In automatico la procedura calcolera’ gli interessi prendendo in esame le date di decorrenza e il tasso applicato.

In qualsiasi momento posso modificare, cancellare o riattivare le righe immesse.


Testi Lettere















Questa procedura ci da la possibilita’ di poter creare, modificare, cancellare i testi dalle lettere da inviare ai clienti.
La procedura incorpora gia’ una vasta scelta di testi per le diverse esigenze, estratti conto, solleciti, lettera legale, etc. cosi’ come mostrato dalla figura sopra.
La creazione di nuovi modelli e’ facile e veloce.


Solleciti















La gestione dei solleciti e’ stata creata per semplificare notevolmente il controllo degli insoluti tenendo costantemente sotto controllo le rate scadute, pagate o ancora da pagare per ogni singolo cliente.
Di seguito elencheremo tutte le potenzialita’ del programma.


Estrazione solleciti - Estratti conto















Come si puo’ vedere nella figura, numerose sono le scelte che si possono effettuare per l’estrazione dei solleciti . Si puo’ optare anche per un estrazione parziale scegliendo, magari, solo quei clienti che hanno un grado di insolvenza , oppure estrarre solo le rate che hanno un importo al di sopra del minimo stabilito.















Con il tasto funzione F13 si apre una nuova finestra di opzioni che ci da la possibilita’ di poter effettuare delle scelte piu’ mirate secondo le nostre necessita’.
Una volta confermate le varie scelte possiamo memorizzare un modello per poterlo richiamare ogni volta che ne abbiamo bisogno.

Gestione Estrazioni

Una volta estratti i solleciti la procedura ci da la possibilita’ di gestire le rate estratte.















La gestione ci elenca tutti i clienti estratti, ci fornisce numerose informazioni come il livello di insolvenza Lv, il tipo di testo da inviare Ts : sollecito, estratto conto, lettera legale etc. le modalita’ di notifica N: T=telefono P=posta etc; l’importo scaduto.
Come si nota nella figura sono presenti degli ‘*’ che ci fanno porre attenzione su alcuni clienti che presentano in contabilita’ partite avere e/o rimborsi a loro favore.
Con i tasti opzione presenti in alto della schermata, possiamo effettuare numerose altre scelte. Si puo’ optare per la cancellazione di un cliente dalla lista, vedere se ci sono state comunicazioni inviate in precedenza o piu’ semplicemente visualizzare le partite contabili prese in esame per l’estrazione.


Lista di controllo solleciti - estratti conto















La procedura consente di produrre una stampa dei clienti estratti in precedenza, potendo scegliere di produrre una lista personalizzata secondo le scelte inserite.
L’elenco prodotto mostra dettagliatamente tutte le partite prese in esame e se dovessero essere presenti piu’ legali, di produrre una stampa separata per legale.
Anche in questo caso i tasti funzione ci danno la possibilita’ di poter effettuare delle scelte piu’ mirate (F13) o di creare dei modelli personalizzati.


Emissione solleciti - estratti conto

L’emissione dei solleciti avviene tramite la procedura Emissione solleciti-estratti conto.
Anche in questo caso le numerose scelte e il tasto funzione F13=Seleziona cliente vengono in nostro aiuto dandoci la possibilità di effettuare estrazioni piu’ vicine alle nostre esigenze, come ad esempio effettuare una prima elaborazione provvisoria, o emettere solo solleciti destinati a un determinato legale.


Visualizzazione solleciti ed E/c effettuati















L’ultimo menu’ ci da la possibilita’ di visualizzare i solleciti emessi o gli E/c effettuati.
Anche in questo caso le numerose scelte ci aiutano ad avere una visualizzazione piu’ vicina alle nostre esigenze. Un esempio e la possibilita’ di ordinare la lista che verra’ visualizzata ordinata per D=data emissione, C=codice cliene o R=ragione sociale.















La procedura elenca tutti i clienti che hanno ricevuto una comunicazione da parte nostra, le modalita’ di comunicazione T=telefono, P=posta etc. e nell’ultima colonna possiamo trovare una segnalazione che ci indica se il cliente ha pagato, anche se in modo parziale, le rate scadute.
Una legenda, tasto funzione F1, ci aiutera’ tutte le volte che occorre.
E’ inoltre possibile avere maggiori dettagli sul singolo cliente, utilizzando le opzioni elencate nella parte alta dello schermo.
Possiamo vedere un esempio nella videata che segue, utilizzando la scelta 8=Scadenze.

L’opzione ci mostra tutte le informazioni relative al cliente preso in esame mostrandoci le rate scadute, le fatture a cui fanno riferimento, la comunicazione inviata S=sollecito e il livello che nel nostro caso e’ 1 (semplice comunicazione).
Le lettere in rosso N o P che troviamo all’interno della schermata ci indicano quali sono le rate pagate P e quelle ancora da pagare N. Questo significa che ogni qual volta si immette un pagamento in contabilita’ la procedura, in modo automatico, cambia lo stato della rata passandola da N a P.
In questo modo qualsiasi interrogazione futura che effettueremo da questo menu’ ci dara’ sempre un quadro completo sulla rate incassate o da incassare.
Se necessario possiamo completare le informazioni immettendo dei commenti con il tasto funzione F14.

Inoltre secondo i solleciti inviati, si puo' cambiare il livello d’insolvenza del cliente presente nell’anagrafico.
Tale livello va da un minimo di ‘1’ ad un massimo di ‘9’, dove l’ultimo livello riguarda l’invio della pratica al legale
Inoltre nell’anagrafico clienti, nella sezione crediti, si possono configurare numerose altre opzioni come ad esempio il legale di riferimento, il tipo di lettera legato ed esso e il mezzo di notifica, posta, fax, e-mail, etc.


Interessi

La gestione degli interessi ci aiuta a calcolare e ad addebitare gli interessi ai clienti per i mancati pagamenti o per quelli effettuati in ritardo rispetto alla scadenza.
La videata ci propone due opzioni, possiamo scegliere se effettuare un interrogazione o calcolare e stampare gli interessi maturati.

Con l’opzione 1=Interrogazione, dopo aver scelto il cliente, apparira’ una finestra dove poter inserire ulteriori informazioni.
Il tasso di interesse puo’ essere reperito automaticamente, se inserito nelle tabelle, oppure puo’ essere inserito manualmente, si possono scegliere i tipi e lo stato delle rate o un importo minimo da cui partire per il calcolo degli interessi.
Una delle funzioni piu’ interessanti e’ la funzione F18 che ci permette di vedere se il cliente e’ stato gia’ oggetto di calcoli di interessi per mancati pagamenti.

La schermata ci riepiloga i calcoli effettuati mostrandoci dettagliatamente gli importi assoggettai ad interessi, il tasso applicato e l’importo calcolato.
Anche in questo caso le numerose opzioni presenti ci aiutano ad avere maggiori informazioni sui calcoli effettuati, e nel caso di emettere un estratto conto da inviare al cliente 6=Stampa E/conto.